Hoạt động phát hiện đóng vai trò quan trọng không chỉ trong việc xác định các khoản thanh toán không hợp lệ mà còn trong việc cung cấp dữ liệu
Các hoạt động phát hiện hầu như không phát hiện được các khoản thanh toán không phù hợp.